최근 NEWS: 「한국은행 기준 금리 인상」
▷ "베이비스텝" 이란? 기준 금리 0.25% 조정, 금리를 조심스럽게 올리자는 의미
▷ "빅스텝" 이란? 기준금리 0.5% 조정
▷ "자이언트스텝" 이란? 기준금리 0.75% 조정
▷ "울트라스텝" 이란? 기준금리 1% 조정
◎ 우리나라의 기준금리 시스템 2008년 3월 도입
◈ 빅스텝의 부정적인 측면: - 많은 부채로 인한 이자 부담
- 사상 처음이라는 심리적 부담
◈ 미국의 금리 인상률, 한국이 더 나은 상황인가? (금리 인상 부담도)
① 국가별 성장세에 따라 다를 수 있다.
→ 미국은 강한 소비를 중심으로 성장세를 이어가는 상황
② 부채의 구조에 따라 다르다.
→ Ex: 가계 부채율이 높은 한국이 적은 금리인상에도 부담이 훨씬 큰 상황
◈ 미국금리가 한국보다 높아지면 발생하는 문제는?
→ Ex: 한미 금리 역전 시 한국 자본 유출 가능성 커진다.
▷한국의 단계적 금리인상 이유
☞ 한미 금리 역전시 발생하는 자본 유출 등 문제에 대한 선제 대응
「어려운 주식 시장에서 빨리 부자가 되고 싶다면?」
▷ 현재 주식 시장 현황?
: Ex) 천천히 부자가 되고 싶지 않다?, "투자의 사계절" 책 (금융장세-실적장세-역금융장세-역실적장세)
사계절처럼 반복되는 투자 사이클
→ 역금융장세 (가을, 경기 과열로 인플레이션 발생 + 금리 인상 등 긴축정책 시행 + 수요감소, 생산활동 위축)
▷ 어려운 시장 상황, 추천할 수 있는 주식이 있다면?
: ① 재무구조는 우수하지만, 시가총액은 높지 않은 기업들 → 퀄리티 주식, 가성비 주식
② 가성비 ETF
Ex) ⓐ QUAL ETF: 안정적인 수익구조 & 높은 재무 건전성 & 우수한 신용등급을 갖춘 우량주를 골라 투자하는 ETF
ⓑ DGRO ETF: 미국 기업 중 지속적인 배당과 성장을 이루어낸 기업들을 대상으로 구성된 배당 성장 ETF
ⓒ MOAT ETF: 경쟁사로부터 경쟁 우위를 지켜낼 수 있는 능력이 있는 40개의 경제적 해자 기업에 투자하는 ETF
☞ 불안한 금융 시장속에서 안정적인 가성비 종목들을 기본으로 가져가는게 중요하다.
◈ 다른 시각도 필요
→ 주가가 하락해 있는 성장주들: 좋은 주식이지만 비싸다는 이유로 빠짐
→ 즉, 이 성장주를 살 준비도 하고 있어야 한다.
☞ 가성비 종목들로 지키기를 하면서 하락한 성장주를 사 모으는 전략이 필요하다.
▷ 그 성장주를 매입할 최적의 타이밍은 언제?
→ 사람들이 오히려 외면하는 종목에 집중해라
※ 주가 계산 방법
영업이익(실적) × 멀티플(PER) ÷ 발행 주식수 = 기대 주가
▷ 좋은 펀드를 고르는 노하우?
→ ① 펀드 설명서를 꼭 봐야 한다. (Ex: 누가 운영하는지?)
펀드 매니저를 아는게 가장 중요함 (Ex: 이 펀드를 얼마나 운영했는지?)
☞ 펀드의 수익 기간과 펀드매니저의 재직기간이 매치되는지 확인해야 함
② 펀드가 가장 부진할 때 가입
장기 수익률이 좋은 펀드의 단기 실적이 부진할 때를 노려라.
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